Prevenção de perda de dados em instituições seguradoras

Os dados são a alma da indústria seguradora. Devido à natureza do seu negócio, as seguradoras recolhem muito mais dados sensíveis do que a maioria das outras indústrias. Mas a grandes dados vem grande responsabilidade e parece que algumas seguradoras podem precisar de um empurrão na direção certa quando se trata de proteger os seus preciosos dados.

É óbvio que a proteção de dados para as seguradoras é um grande tema, mas, com base no Verizon's 2023 Data Breach Investigations Report, há muito espaço para melhorias. As formas como os cibercriminosos conseguem deitar a mão a dados sensíveis são, por vezes, quase comicamente básicas.

Mas isto não são só más notícias. Ataques simples podem ser prevenidos muito mais facilmente do que ataques mais sofisticados. Vejamos então o que as seguradoras devem fazer para prevenir a perda de dados, como as ameaças internas e o erro humano desempenham um papel, e fechamos com uma breve introdução aos regulamentos e à conformidade de dados na indústria seguradora.

Porque é que os dados são tão importantes na indústria seguradora?

As seguradoras dependem fortemente de dados em quase todos os aspetos do seu negócio. Por exemplo, para avaliar riscos associados a indivíduos, empresas ou ativos que procuram cobertura. A análise de dados e os modelos preditivos ajudam a identificar potenciais atividades fraudulentas. E os dados pessoais também desempenham um papel importante na compreensão das necessidades e dos comportamentos dos clientes, para que as seguradoras possam oferecer os produtos certos e manter-se competitivas.

Os dados sensíveis estão por todo o lado nos seguros.

Principais causas e consequências da perda de dados na indústria seguradora

Os dados conduzem o dia a dia da indústria seguradora e são também um ativo incrivelmente valioso que os hackers adorariam apoderar-se. E estão a tentar — só no ano passado ocorreram mais de 1800 incidentes de violação de dados.

Porquê? Porque vender informação sensível é um grande negócio. Porque um mau elemento munido de um baú de tesouros de informação pessoal significa fraude fácil. E isso significa potencial ganho financeiro — a força motriz por trás da maioria das atividades criminosas.

A boa notícia é que prevenir este tipo de ataques é bastante simples e uma boa formação dos colaboradores e um sistema abrangente de prevenção de perda de dados (DLP) farão maravilhas. Vamos falar das medidas que as seguradoras podem tomar para proteger os seus dados em seguida.

As violações de dados na indústria seguradora podem ter consequências graves. A exposição de informação sensível dos clientes pode levar a responsabilidades financeiras, incluindo acordos judiciais, indemnizações e o custo de restaurar a segurança dos dados.

A perda de confiança dos clientes devido a uma violação de dados pode resultar em danos reputacionais, levando a uma quebra no negócio e na retenção de clientes. Confiaria os seus dados e finanças a uma empresa que já teve problemas em proteger os seus clientes anteriormente? Achámos que não.

Adicionalmente, as seguradoras podem enfrentar sanções e coimas regulamentares por incumprimento das leis de proteção de dados, o que significa cavar ainda mais fundo nos bolsos da empresa.

Como as ameaças internas desempenham um papel nas instituições seguradoras

Em poucas palavras, as ameaças internas são muito frequentes nas seguradoras. Uns impressionantes 34 % das violações ou incidentes nas indústrias financeira e seguradora vêm de dentro da instituição. Estas podem ser maliciosas ou — geralmente — acidentais. Palavras-passe fracas, enviar dados para o endereço de e-mail errado por engano, um colaborador em saída que mantém acesso aos registos da empresa, perder ou ter um dispositivo roubado que contém informação sensível — estas são causas muito comuns de perda de dados nas seguradoras.

Mas a formação adequada dos colaboradores, a criação de políticas de segurança fáceis de seguir e a garantia de que os colaboradores têm um ponto de contacto na empresa que pode ajudar com quaisquer questões relacionadas com segurança podem prevenir uma grande percentagem de ameaças internas. O nosso artigo sobre educar os colaboradores sobre segurança de dados entra em mais detalhe sobre como formar os colaboradores para manter os dados da empresa em segurança.

Regulamentos de segurança de dados relevantes para as seguradoras

As seguradoras têm de navegar por uma rede complexa de regulamentos de proteção de dados para garantir a conformidade. Os principais regulamentos que impactam a indústria incluem regulamentos gerais e específicos da indústria, bem como leis internacionais e locais.

É importante perceber que os regulamentos podem aplicar-se a empresas fora da jurisdição em que estão estabelecidas. Por vezes, mesmo que uma empresa esteja localizada noutra parte do mundo, ainda assim tem de cumprir um regulamento se tratar de dados de pessoas dessa jurisdição específica.

Eis alguns dos principais:

RGPD (UE)

O RGPD é a lei abrangente de proteção de dados da União Europeia. O regulamento aplica-se a todas as empresas e organizações que recolham, armazenem, tratem ou transmitam dados pessoais de indivíduos residentes na UE, independentemente de onde a organização esteja localizada. Concede aos indivíduos controlo sobre os seus dados pessoais.

HIPAA (EUA)

A HIPAA é uma lei federal dos EUA que se foca em salvaguardar a informação de saúde e exige que as empresas que tratam de informação de saúde sensível implementem controlos de segurança robustos para proteger os dados dos pacientes.

CCPA (EUA)

A CCPA é uma lei estadual de proteção de dados na Califórnia. Não é específica da indústria, mas as organizações que cumprem determinados critérios e que recolhem informação pessoal de residentes da Califórnia são obrigadas a cumprir regulamentos específicos relativos à recolha, utilização e proteção de dados pessoais. Isto inclui as seguradoras que operam na Califórnia ou que recolhem informação pessoal de residentes da Califórnia.

GLBA (EUA)

A Gramm–Leach–Bliley Act é uma lei dos EUA que rege o tratamento de informação pessoal não pública por instituições financeiras, incluindo seguradoras. Um dos componentes chave é a Privacy Rule, que exige que as instituições financeiras forneçam aos clientes avisos de privacidade claros e concisos que expliquem as práticas de partilha de informação da instituição.

DORA (UE)

O Digital Operational Resilience Act é um regulamento aplicável a entidades financeiras, incluindo seguradoras, que operam dentro da União Europeia. Visa reforçar a resiliência digital e exige que todo o tipo de instituições financeiras e os seus parceiros tecnológicos reforcem a sua capacidade de se protegerem de riscos relacionados com tecnologia. O DORA foi aprovado e tornar-se-á aplicável em 2025.

Medidas de segurança que as seguradoras podem tomar para proteger os seus dados

Lembre-se: prevenir é sempre melhor do que remediar quando se trata de perda de dados. Com uma abordagem proativa e multifacetada à proteção de dados, as instituições seguradoras podem salvaguardar os seus ativos de dados, manter a confiança dos clientes e permanecer resilientes face às ciberameaças em evolução.

Como base, as empresas podem usar a ISO 27001, uma importante norma internacional que fornece uma boa orientação para o estabelecimento de um sistema eficaz de gestão da segurança da informação. Quer estabelecer a melhor política de segurança de dados possível para a sua organização para prevenir quaisquer ameaças. Saiba mais sobre a ISO 27001

Por último, mas não menos importante, tire partido das soluções de Data Loss Prevention. Para complementar as medidas acima, o software DLP ajuda a monitorizar e a proteger dados sensíveis ao classificar, identificar e prevenir fugas de dados através de vários canais, incluindo e-mail, dispositivos de armazenamento amovíveis e aplicações cloud. Estas soluções permitem às organizações criar e aplicar políticas de prevenção de perda de dados, detetar e bloquear transferências de dados não autorizadas e gerar relatórios detalhados para fins de conformidade.

Como as soluções DLP da Safetica podem proteger dados na indústria seguradora

Utilizar as soluções DLP da Safetica permitir-lhe-á prevenir fugas de dados, ajudar a investigar incidentes, garantir conformidade regulamentar e prevenir erros humanos e ações maliciosas deliberadas.

Começando com uma auditoria para compreender o fluxo e o contexto dos dados sensíveis da sua organização, ajudaremos a estabelecer as suas políticas de segurança para refletir as melhores práticas da indústria e manter-se a par das medidas de cibersegurança em constante evolução. Os nossos alertas automatizados e relatórios em tempo real garantirão que o seu sistema está sob vigilância eficiente.

Os produtos DLP da Safetica são simples e inteligentes. Não é apenas um slogan. Estamos comprometidos com a simplicidade, automação e um processo de adoção rápido. A perda de dados é uma dor de cabeça, mas o seu sistema DLP não deve ser.

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