Prevenção de perda de dados em fintech: riscos, regulamentos e boas práticas
O fintech é uma das áreas mais dinâmicas do setor de serviços financeiros — impulsionada por plataformas na cloud, aplicações móveis e personalização baseada ...
Com as empresas a dependerem fortemente da tecnologia para impulsionar a inovação e a eficiência, a importância de práticas robustas de cibersegurança não pode ser sobrevalorizada. Reconhecendo este imperativo, a Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA) introduziu uma Cyber Security Framework concebida para fortalecer os sistemas financeiros e as indústrias críticas do país contra as ciberameaças.
Ao longo deste guia, exploraremos os componentes-chave, os domínios de controlo e os níveis de maturidade da framework da SAMA, fornecendo também dicas e perspetivas sobre como alcançar a conformidade com os seus requisitos.
O que é a Cyber Security Framework da SAMA
A Cyber Security Framework, estabelecida pela Saudi Arabia Monetary Authority em 2017, serve como uma orientação abrangente para as instituições financeiras a operar na Arábia Saudita reforçarem a sua ciber-resiliência e mitigarem eficazmente os riscos de cibersegurança. Esta framework define princípios, objetivos e boas práticas que as organizações membros têm de cumprir para manter a integridade do setor financeiro e proteger os dados sensíveis que detêm.
Estes são os componentes-chave da framework:
- Níveis de maturidade: a framework categoriza a maturidade de cibersegurança em seis níveis, do inexistente ao adaptativo. Cada nível representa uma fase de desenvolvimento na implementação de controlos de cibersegurança, desde práticas básicas ad-hoc até medidas proativas e adaptativas. Iremos abordar estes níveis em maior detalhe abaixo.
- Domínios e princípios de controlo: a framework define 4 categorias de domínios de controlo. Os princípios subjacentes e os objetivos explicativos servem como pilares para estabelecer uma postura robusta de cibersegurança em cada organização membro da SAMA. Os domínios de controlo, com os seus princípios e objetivos, são abordados mais à frente.
Propósito da Cyber Security Framework da SAMA
A Cyber Security Framework da SAMA serve múltiplos propósitos, incluindo:
- Criar uma abordagem comum à cibersegurança: no seu cerne, a Cyber Security Framework da SAMA visa proteger as infraestruturas críticas e os dados sensíveis no domínio financeiro, garantindo que todos os membros o fazem da mesma forma. É como erguer uma fortaleza de controlos e práticas de cibersegurança para repelir acessos não autorizados, violações de dados e outras ciberameaças incómodas que possam comprometer a integridade da infraestrutura e da informação valiosa das organizações.
- Prevenir a perda de dados e mitigar ciberameaças: a Cyber Security Framework da SAMA intervém para impedir que os dados se percam pelas frinchas e para repelir ciberameaças como malware, phishing e ransomware. Ao seguirem os princípios da framework, as organizações conseguem identificar e corrigir melhor — e de forma uniforme — pontos fracos nas suas ciberdefesas, reduzindo as hipóteses de violações de dados.
- Reforçar a resiliência contra ciberataques: com uma abordagem estruturada de cibersegurança em vigor, as organizações estarão prontas para detetar, responder e recuperar de incidentes de segurança. Isto significa menos disrupções nas operações e uma travessia mais tranquila pela tempestade das ciberameaças.
- Cumprir a lei e os padrões globais: a framework da SAMA garante que as organizações cumprem os padrões e regulamentos internacionais de cibersegurança. Ao seguirem as orientações e os requisitos de controlo da framework, as organizações demonstram seriedade em cumprir os padrões da indústria e as regras regulamentares, evitando o risco de penalizações e contratempos de conformidade.
Âmbito: a quem se aplica a Cyber Security Framework da SAMA?
A Cyber Security Framework da SAMA abrange todas as instituições financeiras a operar dentro das fronteiras da Arábia Saudita. Isto inclui bancos, companhias de seguros, sociedades de investimento e outras entidades fortemente envolvidas em atividades financeiras reguladas pela SAMA. Ao impor a conformidade com as orientações da framework, estas organizações têm a tarefa de reforçar as suas ciberdefesas e mitigar eficazmente os riscos.
As entidades a operar fora da Arábia Saudita podem não sentir o domínio regulamentar da framework, exceto se exercerem atividades financeiras dentro do reino.
Os 6 níveis de maturidade da Cyber Security Framework da SAMA
A Cyber Security Framework da SAMA opera com base numa abordagem orientada pelo risco. Isto significa que define princípios e objetivos-chave de cibersegurança que as Organizações Membros devem alcançar. Embora ofereça uma lista de considerações de controlo obrigatórias, as organizações são incentivadas a adaptar estes controlos ao seu contexto específico.
As organizações membros têm de realizar autoavaliações periódicas com base num questionário fornecido pela SAMA. Os resultados são revistos e auditados pela SAMA para avaliar a conformidade com a framework e o nível de maturidade de cibersegurança da organização.
O nível de maturidade das organizações membros é medido com um modelo predefinido de seis níveis: 0 a 5. Estes níveis representam uma progressão nas capacidades de cibersegurança, com níveis mais elevados a indicarem maior maturidade e resiliência. A SAMA sublinha a importância de atingir, no mínimo, o nível 3 de maturidade.
Avançar para além do nível 3 exige um compromisso firme com a excelência e uma abordagem proativa à cibersegurança. Ao adotar práticas de cibersegurança geridas e mensuráveis e ao promover uma cultura de melhoria contínua, as organizações podem reforçar a sua resiliência face às ciberameaças e à perda de dados, contribuindo para a segurança global do setor financeiro na Arábia Saudita.
Domínios de controlo na Cyber Security Framework da SAMA
A Cyber Security Framework da SAMA delineia um conjunto abrangente de domínios de controlo, cada um dirigido a aspetos específicos da cibersegurança nas instituições financeiras.
Vamos aprofundar os principais domínios de controlo descritos na framework:
Liderança e supervisão da cibersegurança
Este domínio centra-se em estabelecer estruturas eficazes de governance e mecanismos de supervisão para garantir o alinhamento das iniciativas de cibersegurança com os objetivos do negócio e os requisitos regulamentares. Os componentes-chave incluem:
- Supervisão das políticas e estratégias de cibersegurança pelo conselho de administração.
- Estabelecimento de papéis, responsabilidades e responsabilização claros para a cibersegurança.
- Implementação de frameworks de governance para orientar a tomada de decisão e os processos de gestão de risco.
- Definir e realizar formação e ações de consciencialização em cibersegurança para colaboradores, terceiros e clientes. Leitura adicional: Como educar os colaboradores sobre cibersegurança.
Gestão de risco e conformidade em cibersegurança
A gestão de risco é um processo contínuo de identificação, análise, resposta e monitorização dos riscos de cibersegurança. O objetivo é salvaguardar a confidencialidade, integridade e disponibilidade dos ativos de informação.
Este domínio abrange os aspetos operacionais da cibersegurança, incluindo resposta a incidentes, deteção de ameaças e monitorização de segurança. Os componentes-chave incluem:
- Desenvolver planos e procedimentos de resposta a incidentes para responder eficazmente a incidentes de cibersegurança.
- Implementar ferramentas e tecnologias de monitorização de segurança para detetar e responder a ameaças em tempo real. Dica: Software dedicado de prevenção de perda de dados com estas capacidades, como o Safetica, é um divisor de águas em cibersegurança que poupará tempo e dinheiro à sua organização.
- Realizar avaliações e auditorias de segurança regulares para avaliar a eficácia dos controlos.
- Garantir a conformidade com padrões obrigatórios da indústria, como PCI-DSS, GDPR e HIPAA.
Operações e segurança em cibersegurança
O controlo de acesso e a gestão de identidade são essenciais para proteger dados sensíveis e garantir que apenas utilizadores autorizados acedem aos recursos críticos. Os componentes-chave incluem:
- Implementar políticas e procedimentos de controlo de acesso para gerir privilégios e permissões dos utilizadores, incluindo no pós-emprego. Leitura adicional: O que é a abordagem Zero Trust? | Colaboradores em saída: como definir processos de offboarding
- Implementar mecanismos de autenticação, como autenticação multifator, para verificar a identidade dos utilizadores.
- Monitorizar a atividade dos utilizadores e aplicar políticas de controlo de acesso para evitar acessos não autorizados.
- Definir padrões para o uso de dispositivos pessoais, abrangendo as responsabilidades do utilizador, o isolamento da informação do negócio e a gestão de dispositivos móveis. Leitura adicional: Boas práticas para a política de segurança BYOD.
Cibersegurança de terceiros
Quando as Organizações Membros recorrem a serviços de terceiros, garantir o mesmo nível de proteção de cibersegurança é crucial. Os terceiros incluem fornecedores de serviços de informação, fornecedores de outsourcing, fornecedores de cloud computing, vendedores, parceiros e agências governamentais. Considerações específicas incluem:
- Garantir que os controlos de cibersegurança aprovados são incorporados nos contratos com terceiros e que estão a ser monitorizados e avaliados continuamente.
- Definir, implementar e monitorizar controlos de cibersegurança nas políticas e processos de outsourcing.
- As políticas e processos de cloud computing para serviços de cloud híbrida e pública têm de incluir controlos de cibersegurança aprovados. Leitura adicional: Segurança de Dados na Cloud: definições, riscos e boas práticas.
Como cumprir a Cyber Security Framework da SAMA
À medida que as organizações iniciam a jornada para cumprir a Cyber Security Framework da SAMA, é importante adotar uma abordagem metódica. A framework descreve uma série de boas práticas e medidas concebidas para proteger dados sensíveis, mitigar riscos de perda de dados e defender a segurança dos dados. Abaixo, aprofundamos os passos fundamentais que as organizações devem considerar na sua busca pela conformidade:
Como a Safetica pode ajudar na sua jornada de conformidade com a cibersegurança da SAMA
A interface intuitiva e as políticas personalizáveis da Safetica permitem às organizações ajustar as suas estratégias de DLP de forma a alinharem-se perfeitamente com os requisitos descritos na Cyber Security Framework da SAMA.
As funcionalidades da Safetica incluem:
- Encriptar dados sensíveis em repouso e em trânsito, garantindo que, mesmo em caso de acesso não autorizado, os dados sensíveis permanecem protegidos.
- Capacidades de monitorização e auditoria em tempo real, permitindo às organizações acompanhar o comportamento dos utilizadores, detetar comportamentos anómalos e ameaças internas, e aplicar políticas de segurança para impedir a exfiltração e utilização indevida de dados.
- Visibilidade e controlo sem paralelo sobre informação sensível, conseguidos através da monitorização e controlo dos fluxos de dados.
- Alertas e notificações em tempo real, permitindo às organizações responder rapidamente a potenciais incidentes de segurança, encurtando os tempos de reação e minimizando o impacto das violações de dados.
Para as organizações que procuram um parceiro fiável na sua jornada rumo à conformidade com a SAMA, a Safetica é um aliado de confiança, oferecendo soluções inovadoras e apoio especializado em cada passo do caminho.
Dê o primeiro passo rumo a uma forte proteção de dados e à conformidade regulamentar, explorando hoje as soluções DLP da Safetica.