Prevence ztráty dat v pojišťovnách

Data jsou krví pojišťovnictví. Vzhledem k povaze svého podnikání pojišťovny shromažďují mnohem více citlivých dat než většina ostatních odvětví. Ale s velkými daty přichází velká odpovědnost a zdá se, že některé pojišťovny by potřebovaly trochu postrčit správným směrem, pokud jde o ochranu jejich vzácných dat.

Je zřejmé, že ochrana dat pro pojišťovny je velké téma, ale na základě Verizon Data Breach Investigations Report 2023 je tu hodně prostoru pro zlepšení. Způsoby, jakými se kybernetičtí zločinci dostávají k citlivým datům, jsou někdy téměř komicky základní.

Ale tohle není vše špatné zprávy. Jednoduchým útokům lze předcházet mnohem snadněji než sofistikovanějším. Pojďme se tedy podívat, co by pojišťovny měly dělat pro prevenci ztráty dat, jak hrají roli vnitřní hrozby a lidská chyba, a uzavřeme to stručným úvodem do předpisů o ochraně dat a souladu s nimi v pojišťovnictví.

Proč jsou data tak důležitá v pojišťovnictví?

Pojišťovny se silně spoléhají na data prakticky pro každý aspekt svého podnikání. Například k vyhodnocení rizik spojených s jednotlivci, podniky nebo aktivy hledajícími krytí. Datová analytika a prediktivní modelování pomáhají identifikovat potenciální podvodné aktivity. A osobní údaje také hrají důležitou roli při pochopení potřeb a chování zákazníků, aby pojišťovny mohly nabízet správné produkty a zůstat konkurenceschopné.

Citlivá data jsou v pojišťovnictví všude.

Hlavní příčiny a důsledky ztráty dat v pojišťovnictví

Data pohánějí každodenní chod pojišťovnictví a jsou také neuvěřitelně cenným aktivem, ke kterému by se hackeři rádi dostali. A zkoušejí to – jen v minulém roce došlo k více než 1 800 incidentům narušení dat.

Proč? Protože prodej citlivých informací je velký byznys. Protože padouch vyzbrojený truhlou plnou osobních údajů znamená snadný podvod. A to znamená potenciální finanční zisk – hnací sílu většiny kriminálních aktivit.

Dobrou zprávou je, že prevence těchto typů útoků je poměrně jednoduchá a kvalitní vzdělávání zaměstnanců a komplexní systém prevence ztráty dat (DLP) udělají divy. O opatřeních, která mohou pojišťovny přijmout k ochraně svých dat, si povíme níže.

Narušení dat v pojišťovnictví může mít závažné důsledky. Vystavení citlivých informací o zákaznících může vést k finančním závazkům, včetně právních urovnání, výplat odškodnění a nákladů na obnovení zabezpečení dat.

Ztráta důvěry a sebejistoty zákazníků v důsledku narušení dat může vést k poškození pověsti, což vede k poklesu obchodu a udržení zákazníků. Důvěřovali byste svá data a finance společnosti, která měla problémy s ochranou klientů již dříve? My si myslíme, že ne.

Pojišťovny mohou navíc čelit regulačním sankcím a pokutám za nedodržení zákonů o ochraně dat, což znamená sahat ještě hlouběji do firemních kapes.

Jak hrají vnitřní hrozby roli v pojišťovnách

Stručně řečeno, vnitřní hrozby jsou v pojišťovnách velmi rozšířené. Ohromujících 34 % narušení nebo incidentů ve finančním a pojišťovacím odvětví pochází zevnitř instituce. Ty mohou být zlomyslné nebo – obvykle – náhodné. Slabá hesla, omylem zaslání dat na špatnou e-mailovou adresu, odcházející zaměstnanec, který si zachová přístup k firemním záznamům, ztráta nebo krádež zařízení obsahujícího citlivé informace – to vše jsou velmi časté příčiny ztráty dat v pojišťovnách.

Ale řádné školení zaměstnanců, vytvoření snadno srozumitelných bezpečnostních zásad a zajištění toho, aby zaměstnanci měli ve společnosti kontaktní bod, který může pomoci s jakýmikoli otázkami souvisejícími s bezpečností, může předejít velkému procentu vnitřních hrozeb. Náš článek o Vzdělávání zaměstnanců o zabezpečení dat jde do detailu o tom, jak školit zaměstnance, aby udrželi firemní data v bezpečí.

Předpisy o zabezpečení dat relevantní pro pojišťovny

Pojišťovny musí navigovat složitou síť předpisů o ochraně dat, aby zajistily soulad. Klíčové předpisy, které mají dopad na odvětví, zahrnují obecné a oborově specifické předpisy, stejně jako mezinárodní a místní zákony.

Je důležité pochopit, že předpisy mohou platit pro společnosti mimo jurisdikci, ve které jsou založeny. Někdy, i když je společnost umístěna v jiné části světa, musí stále dodržovat předpis, pokud zachází s daty od lidí v této konkrétní jurisdikci.

Zde jsou některé z hlavních:

GDPR (EU)

GDPR je komplexní zákon Evropské unie o ochraně dat. Nařízení se vztahuje na všechny podniky a organizace, které shromažďují, ukládají, zpracovávají nebo přenášejí osobní údaje jednotlivců s bydlištěm v EU, bez ohledu na to, kde se sama organizace nachází. Uděluje jednotlivcům kontrolu nad jejich osobními údaji.

HIPAA (USA)

HIPAA je americký federální zákon, který se zaměřuje na ochranu zdravotních informací a vyžaduje, aby společnosti, které zacházejí s citlivými zdravotními informacemi, implementovaly robustní bezpečnostní kontroly k ochraně dat pacientů.

CCPA (USA)

CCPA je státní zákon o ochraně dat v Kalifornii. Není oborově specifický, ale organizace, které splňují určitá kritéria a shromažďují osobní údaje od obyvatel Kalifornie, jsou povinny dodržovat konkrétní předpisy týkající se shromažďování, používání a ochrany osobních údajů. To zahrnuje pojišťovny, které působí v Kalifornii nebo shromažďují osobní údaje od obyvatel Kalifornie.

GLBA (USA)

Gramm–Leach–Bliley Act je americký zákon, který upravuje zacházení s neveřejnými osobními informacemi finančními institucemi, včetně pojišťoven. Jednou z klíčových složek je pravidlo o ochraně soukromí, které vyžaduje, aby finanční instituce poskytovaly zákazníkům jasné a stručné oznámení o ochraně soukromí, která vysvětlují postupy instituce při sdílení informací.

DORA (EU)

Digital Operational Resilience Act je nařízení platné pro finanční subjekty, včetně pojišťoven, působící v rámci Evropské unie. Cílem je posílit digitální odolnost a vyžaduje, aby všechny druhy finančních institucí a jejich technologických partnerů zlepšily svou schopnost chránit se před riziky souvisejícími s technologií. DORA byla schválena a vstoupí v platnost v roce 2025.

Bezpečnostní opatření, která mohou pojišťovny přijmout k ochraně svých dat

Pamatujte, prevence je vždy lepší než léčba, pokud jde o ztrátu dat. Díky proaktivnímu a mnohostrannému přístupu k ochraně dat mohou pojišťovny chránit svá datová aktiva, udržovat důvěru zákazníků a zůstat odolné tváří v tvář vyvíjejícím se kybernetickým hrozbám.

Jako základ mohou společnosti použít ISO 27001, hlavní mezinárodní standard, který poskytuje dobré pokyny pro vytvoření efektivního systému řízení informační bezpečnosti. Chcete nastavit nejlepší možnou politiku zabezpečení dat pro vaši organizaci, abyste předešli jakýmkoli hrozbám. Dozvědět se více o ISO 27001

V neposlední řadě využijte řešení prevence ztráty dat. Jako doplněk výše uvedených opatření pomáhá DLP software monitorovat a chránit citlivá data klasifikací, identifikací a prevencí úniku dat různými kanály, včetně e-mailu, vyměnitelných úložných zařízení a cloudových aplikací. Tato řešení umožňují organizacím vytvářet a vynucovat zásady prevence ztráty dat, detekovat a blokovat neoprávněné přenosy dat a generovat podrobné zprávy pro účely souladu.

Jak DLP řešení Safetica mohou chránit data v pojišťovnictví

Použití DLP řešení Safetica vám umožní předcházet únikům dat, pomoci s vyšetřováním incidentů, zajistit soulad s předpisy a předejít lidským chybám a úmyslným zlomyslným akcím.

Začínáme auditem k pochopení toku a kontextu citlivých dat vaší organizace, pomůžeme vám nastavit bezpečnostní zásady tak, aby odrážely osvědčené postupy v oboru a zůstaly v obraze s neustále se vyvíjejícími opatřeními kybernetické bezpečnosti. Naše automatizovaná upozornění a zprávy v reálném čase zajistí, že váš systém je pod efektivním dohledem.

DLP produkty Safetica jsou jednoduché a chytré. Není to jen slogan. Jsme oddáni jednoduchosti, automatizaci a rychlému procesu adopce. Ztráta dat je bolest hlavy, ale váš DLP systém by jí být neměl.

Začněte chránit data vaší organizace